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北京正式启动P2P平台现场检查懒财网贷积极响应拥抱监管

发布时间:2021-01-07 11:32:36 阅读: 来源:PPS厂家

10月11日,新京报记者从北京监管方获悉,北京地区P2P网贷平台现场检查工作正式启动。检查原则为“边查边改、即查即改”,将按照全国统一的108项问题清单的规定来逐项执行。预计在接下来两个半月的时间内,监管方将对辖区内的网贷机构进行全面的现场检查验收,促进行业平台健康发展。此次现场检查设立的标准非常严格,监管方将从严掌握。

向合规进发,懒财网贷已向北京市金融局提交自查材料

近几个月以来,从全国到地方,各级监管机构出台了各项严格监管政策,层层下发,从制度上保障网贷备案平稳运行。今年8月25日,北京市金融工作局发布《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的通知》,启动P2P网络借贷机构自查工作,下发的自查清单分为36大类别共计108条细则。

随后,9月7日,北京市金融局再次下发《关于启动在京注册P2P网络借贷机构自查工作的补充通知》,要求网贷机构同时提交包括公司基本情况、公司制度文件及相关证明材料、合同文本及相关证明材料、财务资料及相关数据统计、存管银行、信息披露、信息安全、说明类文档、其他资料在内的89项补充材料。

“108条”下发后,懒财网贷积极响应,在第一时间成立了合规自查小组,集中全公司的力量自纠自查,准备材料,各部门相互配合,全力以赴推动平台的合规备案工作。9月29日,懒财网贷(北京懒财信息科技有限公司)已正式向北京市金融工作局提交内容涉及108条的自查报告及89项补充材料,成为较早完成材料提交的平台之一。对于即将而来的现场检查工作,懒财网贷表示将积极响应迎接监管。

完成律所合规尽调,公布律所合规性审查报告

为了更全面评估懒财合规工作开展情况,更好完成自查自纠任务,懒财网贷还主动聘请北京市乾坤律师事务所,对公司整体合规情况进行审查。近日,懒财网贷在官网信息披露专栏中披露了由北京市乾坤律师事务所出具的《关于北京市乾坤律师事务所针对北京懒财信息科技有限公司从事网络借贷信息中介业务的合规性审查报告》。这份报告正是按照监管要求推进合规进程取得的阶段性成果。

总体上看,报告分为九个部分,正文部分涉及公司基本信息、运营基本设施和条件、平台资金端资产端情况、是否存在违反禁止性规定的情况、是否存在法定义务及风险管理相关要求、是否履行出借人和借款人的保护业务、信息披露情况、违规业务整改情况、其他事项等内容,都按照108条问题清单的内容进行了详细的审查。

以银行存管为例,律所随机抽取的30份《借款协议》及其银行流水、《账户明细及权限说明》、《上海华瑞银行互联网金融理财平台资金存管服务协议》、《银行存管金流转模式说明》、《懒财网贷平台资金清算环节流程》等多份资料,证明至2018年7月9日,公司不存在直接和间接接受、归集出借人资金情形,不存在直接或者间接向出借人提供担保或者承诺保本保息的情况。

从总体上看,此次报告细致的审查了懒财网贷的各方面合规情况,是懒财网贷在合规路上的重要一步。报告的出具不仅是懒财在合规方面日积月累努力成果的体现,也展示了懒财积极响应政策,希望争取早日备案的信心和态度。

事实上,懒财网贷始终将合规风控作为公司发展的根基,成立近5年来始终紧跟监管形势,积极响应政策,与监管部门高度配合,高标准严要求完成平台合规工作。未来,懒财还将一如既往地积极拥抱监管,坚持底线思维,响应国家政策,持续为广大用户提供合规、精准、高效的财富管理服务。

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